A rendszerünk kintlévőség kezelésének egyik fő része a hitelkeret kezelés. Minden vevőhöz megadható egy hitelkeret (deviza modul esetén egy devizás hitelkeret is), amit a bizonylatok kiállításakor figyel a program.

A "Karbantartás -> Vevők karbantartása" menüpontban a táblázatban is és a vevő szerkesztő ablakában a "Beállítások" fülön is megadható a hitelkeret. Ezt a szerkesztő ablakot a szóköz billentyű, vagy a módosítás ikon segítségével lehet megjeleníteni.



A bizonylatok kiállításakor a vevő kiválasztásánál az itt megadott hitelkeretet figyeli a rendszer. A program a könyvelés alapján meghatározza a partner folyszámla egyenlegét, és egy üzenetben kiírja a hitelkeretét, a hitel felhasználását és ennek a kettőnek a különbözetét.



Ha a vevő túllépi a hitelkeretét, akkor a rendszer automatikusan készpénzesre állítja a bizonylat fizetési módját. Természetesen ezután átállítható a fizetési mód másra is, ám ez egy könnyítés, mert általában a hitelkeret túllépése után a cégek csak készpénzben szokták engedni az újabb vásárlást.

Amennyiben nincs hitelkeret beállítva egy partnerhez, akkor a vevő kiválasztásakor nem számítja ki a program a folyószámla egyenleget, és az üzenet sem jelenik meg.

A rendszer akkor is figyelmezteti a felhasználót, ha az éppen rögzíteni kívánt bizonylattal haladná meg a partner a hitelkeretét. Ezt a figyelmeztetést a "Befejezés" gombra kattintva dobhatja fel a rendszer. Ilyen esetben lehetőség van a bizonylat módosítására még a rögzítés előtt, a teljes bizonylat elvetésére és természetesen a rögzítésére is.





Fontos tudni:
A rendszer csak akkor tudja figyelni a hitelkeret változását, ha a kiállítani kívánt bizonylat vevője szerepel a vevő törzsben, é a bizonylat könyvelődik a főkönyvben, vagyis helyesen beállításra került már a főkönyvi feladás, és be is van kapcsolva.

A programban lehetőség van a már lerögzített, de még ki nem nyomtatott bizonylatok módosítására. Viszont módosításkor a rendszer nem figyeli a hitelkeretet.

Devizás bizonylattípusoknál a vevőnél esetlegesen beállított devizás hitelkeretet figyeli a rendszer. Ilyenkor fontos, hogy csak egy devizanemben lehet számlázni az adott vevőnek, mert a program nem figyeli devizanemenként a hitelfelhasználást, vagyis többféle devizanemben történő számlázás (vagy könyvelés) esetén az összes devizanemet egyként kezelné a program a hitelfelhasználás kiszámításakor, és ez nyilván hibás eredményt eredményezne.

Devizás számla kiállításánál fontos az is, hogy a "Karbantartás -> Könyvelhető cégek karbantartása" menüpontban a tételes szerkesztő ablak "Beállítások" fülén a "Devizás listák devizaneme" mező azzal a devizanemmel legyen kitöltve, amiben a számlázás és hitelkeret figyelés történik.

Végül az is fontos információ, hogy tételes főkönyvi feladás esetén a bizonylat fizetési módja csak akkor módosítható a rendszerünkben, ha még nincsenek tételek a bizonylaton, vagy ha kitörli azokat. Erre figyelmeztet is a rendszer, és fel is kínálja a tételek törlését.